Đòn Bẩy Trong Forex ? Cách Sử Dụng Đòn Bẩy Trong Giao Dịch Forex

Từ năm 1976, sau khi nền kinh tế thị trường trao đổi tự do tiền tệ, thị trường giao dịch ngoại hối Forex trở nên sôi động hơn, được xem là “mảnh đất vàng màu mỡ” thu về lợi nhuận khổng lồ cho các nhà đầu tư. Cho đến thời điểm hiện tại, Forex có sức hút vô cùng lớn với các Trader, lượng đầu tư lớn hơn, số lượng trao đổi tiền tệ không ngừng tăng.

Do đó, các khái niệm về các thuật ngữ liên quan đến Forex cũng nhận được sự quan tâm nhiều hơn từ các Trader, trong đó cần nhắc đến đòn bẩy trong Forex. Chi tiết về tất cả những thông tin liên quan đến đòn bẩy trong sàn giao dịch Forex sẽ được cung cấp đến các bạn trong bài viết dưới đây.

Video đòn bẩy trong Forex là gì

Khái niệm đòn bẩy trong Forex là gì?

Trong đầu tư tài chính, đòn bẩy là yếu tố có ý nghĩa cực kỳ quan trọng ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận cũng như rủi ro cho mỗi phiên giao dịch. Nếu biết cách khai thác đòn bẩy, các nhà đầu từ sẽ có cơ hội thu về lợi nhuận lớn hơn rất nhiều so với số vốn ban đầu bỏ ra chỉ trong một khoảng thời gian ngắn. Tuy nhiên, nếu không tính toán kỹ thì đòn bẩy cũng sẽ khiến các Trader mất toàn bộ số vốn nhanh chóng. Như vậy, đòn bẩy trong Forex có tính 2 mặt.

Hiểu một cách đơn giản nhất thì đòn bẩy trong Forex là cách các Trader dùng một lượng tiền nhỏ để có thể thu về lượng tiền lớn. Tỷ lệ sẽ được quy đổi với khối lượng cho phép. Thông thường, kích thước của đòn bẩy trong Forex sẽ vượt số vốn đầu tư ban đầu vài lần.

Để sử dụng đòn bẩy, các Trader cần lập tài khoản ký quỹ. Sau khi đăng ký thành công tài khoản, các môi giới viên trên sàn Forex sẽ cho các Trader vay một lượng lớn tiền mặt để mua các cặp tiền tệ. Tỷ lệ của đòn bẩy trong Forex như sau: 1:2; 1:5: 1:100: 1:500: 1:1000…

Một ví dụ thực thế để giúp các bạn hiểu hơn về tỷ lệ của đòn bẩy trong Forex: nếu bạn muốn mở giao dịch có giá trị 1000 USD thì cần ký quỹ tối thiểu là 200 USD, như vậy các nhà môi giới trong Forex sẽ cho bạn vay trước 800 USD.

So sánh việc sử dụng và không sử dụng đòn bẩy

Để giúp các Trader nắm rõ hơn nữa về cách thức hoạt động của đòn bẩy trong Forex, chúng ta sẽ so sánh về việc sử dụng và không sử dụng đòn bẩy.

Ví dụ chung: chúng ta có tài khoản ký quỹ là 200 USD và tỷ lệ đòn bẩy của tài khoản là 1:500. Các trường hợp sẽ xảy ra như sau:

Không dùng đòn bẩy trong giao dịch

Nếu bạn mua 0,2 lot với cặp tiền tệ USD/CAD với giá 20.000 USD. Như vậy, trong trường hợp này, số tiền ký quỹ tối thiểu cần đạt được là 20.000 USD. Tuy nhiên, tài khoản hiện tại của bạn chỉ có 2000 USD, nếu không sử dụng đòn bẩy thì giao dịch thất bại.

Lúc này, bạn cần thực hiện giảm khối lượng giao dịch xuống còn 0,1 lot với 1000 USD và số tiền ký quỹ tối thiểu cần đạt được là 1000 USD. Chúng ta sẽ có 2 giả thuyết như sau:

– Giả thuyết 1: giá tăng, giao dịch thành công, bạn có 100 pips, lợi nhuận thu được sẽ tính bằng với lệnh nhân với số pip thắng và giá trị pip. Con số chính xác như sau: 1000 * 100 * (0.0001/1.13200) = 8.83USD. (1.13200 là tỷ giá cặp USD/CAD khi kết thúc lệnh).

– Giả thuyết 2: giá giảm, giao dịch thất bại với thua lỗ lên đến 30 pips, trường hợp này số tiền thua lỗ của bạn sẽ được tính bằng khối lượng lệnh nhân với số pip thu và giá trị pip. Cụ thể như sau: 1000 * 30 * (0.0001/1.11900) = 3.36 USD và 1.11900 là tỷ giá USD/CAD khi kết thúc lệnh.

Sử dụng đòn bẩy trong giao dịch

Nếu bạn có số tiền ký quỹ là 1000 USD, tỷ lệ đòn bẩy cho các Trader là 1:100, như vậy khối lượng giao dịch thực hiện thành công là 1 lots.

– Nếu giá tăng và giao dịch thành công 100 pips, lợi nhuận mà các Trader thu về là 883 USD, con số này được tính như sau: 100000 * 100 * (0.0001/1.13200).

– Trường hợp giá giảm, giao dịch thất bại và thua 30 pips, số tiền thua lỗ trong giao dịch này sẽ được tính như sau: 100000 * 30 * (0.0001/1.11900) = 336USD.

Như vậy, nếu sử dụng đòn bẩy trong Forex, có Trader được phép sử dụng các giao dịch có lệnh cao hơn 100 lần. Với tỷ lệ 1:100, số tiền ký quỹ là 1000 USD, Trader có cơ hội thu về lợi nhuận tăng 100 lần. Ngược lại, nếu giao dịch thất bại thì tỷ lệ rủi ro cũng cao hơn khi số tiền thua lỗ cũng cao gấp 100 lần.

Đòn bẩy trong Forex giống “con dao hai lưỡi”, cần biết cách khai thác mới có thể thu về lợi nhuận lớn, nếu không cũng có thể mất trắng.

Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào những yếu tố nào, sử dụng sao cho hợp lý?

Tất cả người chơi trên sàn giao dịch Forex đều có thể sử dụng đòn bẩy, tuy nhiên sử dụng sao cho hợp lý để có thể thu về lợi nhuận, tránh rủi ro mới là vấn đề được đặt ra.

Tỷ lệ đòn bẩy tối đa trên sàn Forex hiện nay là 1: không giới hạn. Tuy nhiên, không phải tài khoản nào cũng có thể sử dụng đòn bẩy không giới hạn, điều này còn phụ thuộc vào vốn chủ sở hữu và loại sản phẩm giao dịch.

Thông tin cụ thể về tỷ lệ đòn bẩy trong Forex phụ thuộc vào yếu tố nào và sử dụng đòn bẩy sao cho hợp lý sẽ được chia sẻ với các bạn ngay sau đây.

Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào quy định sàn giao dịch Forex

Mỗi sàn sẽ có những quy định và giấy phép về tỷ lệ đòn bẩy khác nhau. Với những sàn giao dịch Forex uy tín được cấp giấy phép và quản lý bởi các tổ chức tài chính hàng đầu thế giới như: ASIC, FCA, tỷ lệ đòn bẩy có nhiều hạn chế. Cụ thể như sau:

– Tổ chức tài chính FCA quy định tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 1:30.

– Với cơ quan tài chính ASIC thì có quy định tỷ lệ đòn bẩy tối đa ở mức 1:500.

– Trong khi đó cũng có những cơ quan tài chính cung cấp đòn bẩy lên đến 1:1000; 1:2000;… và những tỷ lệ lớn hơn nữa, đó là SySEC, FSA.

Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc theo từng loại tài khoản của bạn khi đăng ký trên sàn

Để hướng đến nhiều phân khúc người chơi hơn, mỗi sàn Forex sẽ cung cấp một loại tài khoản khác nhau. Từ các Trader với số vốn lớn đến những Trader mới tham gia, số vốn nhỏ lẻ đều có thể tham gia giao dịch trên các sàn của Forex. Và mỗi một loại tài khoản sẽ đi kèm một số điều kiện giao dịch không giống nhau, ví dụ: chênh lệch spread, phần trăm hoa hồng, quy định về số tiền nạp vào tối tiểu, khối lượng giao dịch tối thiểu… cho đến tỷ lệ đòn bẩy.

So với các loại tài khoản chuyên nghiệp, VIP, Pro thì các loại tài khoản tiêu chuẩn, mini, micro sẽ có tỷ lệ đòn bẩy tối đa cao hơn. Các Trader nhiều kinh nghiệm thường sẽ lựa chọn tài khoản chuyên nghiệp, thực hiện các giao dịch lớn, điều này cũng đi kèm rủi ro cao hơn, việc sử dụng tỷ lệ đòn bẩy thấp sẽ hạn chế tối đa rủi ro xảy ra. Và các Trader mới sẽ lựa chọn các tài khoản tiêu chuẩn, số vốn đầu tư ít, rủi ro thấp, tỷ lệ đòn bẩy cao sẽ giúp mang về lợi nhuận lớn hơn.

Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào từng vốn chủ sở hữu

Mối quan hệ giữa đòn bẩy và vốn chủ sở hữu ở mỗi sàn giao dịch Forex đều có những quy định riêng. Vốn chủ sở hữu càng lớn thì tỷ lệ đòn bẩy tối đa càng thấp, điều này giúp cho những người chơi có số vốn ít sẽ thực hiện được giao dịch khối lượng lớn, rủi ro thấp hơn so với những người chơi có số vốn lớn hơn.

Nhiều môi giới viên trên sàn Forex cũng đưa ra quy định tỷ lệ đòn bẩy sẽ phụ thuộc vào số dư tài khoản của người chơi hoặc số tiền mà bạn nạp vào tài khoản.

Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc và loại tiền giao dịch

Giá trị của từng loại tiền giao dịch trên sàn Forex cũng là một trong những yếu tố ảnh hưởng đến tỷ lệ đòn bẩy trong Forex. Những sản phẩm có tỷ lệ đòn bẩy cao nhất đồng thời cũng là tỷ lệ tối đa áp dụng cho các tài khoản giao dịch là forex, vàng và chỉ số, tiếp theo là các kim loại khác, hàng hoá, năng lượng và xếp cuối cùng là cổ phiếu, quỹ ETF, tiền điện tử…

Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào nền tảng mà trader giao dịch

Quy định về nền tảng giao dịch chỉ tồn tại ở một số ít các sàn giao dịch trên Forex chứ không thực sự phổ biến.

Ví dụ: tỷ lệ đòn bẩy tối đa khi Trader thực hiện giao dịch cặp tiền ngoại lai trên nền tảng MT4 và MT5 hoàn toàn khác với với các giao dịch thực hiện trên tài khoản chuyên nghiệp của sàn FXTM. Bên cạnh đó, nền tảng MT4 có tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 1:100; nền tảng MT5 là 1:200.

Thực hiện giao dịch ở sàn Exness, tất cả các tài khoản giao dịch thuộc nền tảng MT4 sẽ được sử dụng tỷ lệ đòn bẩy là 1: không giới hạn đi cùng một số điều kiện, trong khi đó ở nền tảng MT5 chúng ta sẽ bị giới hạn tỷ lệ chỉ còn 1:2000.

Sử dụng đòn bẩy trong giao dịch trên sàn Forex có những ưu điểm và nhược điểm gì?

Cần nắm được điểm mạnh và điểm yếu trong việc sử dụng đòn bẩy trên sàn giao dịch Forex để có thể thu về lợi nhuận lớn, hạn chế tối đa mọi rủi ro, điều này đặc biệt quan trọng với các Trader mới tiếp xúc với Forex.

Ưu điểm của việc sử dụng đòn bẩy trong giao dịch

• Mang về nguồn lợi nhuận lớn hơn với số vốn đầu tư nhỏ: đây là một trong những ưu điểm nổi bật nhất mà đòn bẩy mang đến cho các Trader trên sàn giao dịch Forex. Với một số vốn đầu tư ban đầu khiêm tốn nhưng bạn có cơ hội tăng thêm 100 lần với việc sử dụng đòn bẩy. Tỷ lệ đòn bẩy càng lớn, khi giá tăng, giao dịch thành công thì lợi nhuận thu về càng cao.
• Chi phí thấp: để có thể đăng ký tài khoản tham gia vào thị trường giao dịch Forex, thông thường mỗi người chơi cần có tối thiểu 1000 USD. Tuy nhiên, khi sử dụng đòn bẩy thì các Trader chỉ cần số vốn là 1 USD, như vậy nhờ có đòn bẩy tài chính trong Forex mà những người chơi có số vốn thấp cũng có thể tham gia giao dịch, cơ hội có được nguồn lợi lớn.

Nhược điểm của đòn bẩy trong giao dịch

Như chúng tôi đã chia sẻ ở trên thì đòn bẩy trong Forex giống như một con dao hai lưỡi, nếu bạn biết cách khai thác và tận dụng thì sẽ thu về khoản lợi lớn, ngược lại nó cũng có thể khiến bạn quay về vạch xuất phát hoặc thậm chí thêm một khoản nợ không nhỏ.

Với ưu điểm là cơ hội nhận lãi suất lớn thì rủi ro của đòn bẩy trong Forex cũng vô cùng lớn. Đòn bẩy giúp Trader thu về lợi nhuận lớn bao nhiêu thì khả năng thua lỗ trên giao dịch cũng tăng cao bấy nhiêu. Do đó, các Trader cần có sự tính toán và cân nhắc thật kỹ lưỡng trước khi quyết định lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy.

Nên sử dụng loại đòn bẩy bao nhiêu trong giao dịch trên sàn Forex?

Sau khi tìm hiểu phân tích kỹ về những ưu cũng như nhược điểm của việc sử dụng đòn bẩy trong giao dịch trên sàn Forex, vấn đề quan tâm hiện tại của người chơi là nên sử dụng đòn bẩy bao nhiêu là hợp lý.

Nếu bạn là người thích an toàn, muốn hạn chế tối đa các rủi ro thì đòn bẩy chắc chắn không phải là sự lựa chọn dành cho bạn.

Nếu bạn ưa mạo hiểm, muốn nhân đôi và gấp nhiều lần lợi nhuận thì cần chấp nhận rủi ro và đến với đòn bẩy trong Forex. Việc lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy bao nhiêu còn phụ thuộc vào cặp tiền tệ mà bạn giao dịch, kinh nghiệm của người chơi, nguồn vốn và mục tiêu lợi nhuận mà chúng ta hướng đến.
Với các Trader mới vào sân chơi Forex, non kinh nghiệm, bạn nên lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy thấp. Điều này sẽ giúp các Trader có những trải nghiệm đầu tiên khi giao dịch trên sàn Forex, giúp bạn làm quen dần với thị trường, hạn chế tối đa rủi ro.

Mọi giao dịch trên sàn Forex không có một quy chuẩn cụ thể nào về tỷ lệ đòn bẩy là cao hay thấp, điều này hoàn toàn phụ thuộc vào nguồn vốn và tâm lý của người chơi. Nhiều Trader chấp nhận rủi ro thấp thì đối với họ tỷ lệ 1:100 cũng rất cao, nhưng với những Trader ưa mạo hiểm thì tỷ lệ 1:500 vẫn chưa phải là vấn đề lớn.

Các Trader chuyên nghiệp thường sẽ đặt mục tiêu lớn hơn bởi họ có nhiều kinh nghiệm, có khả năng tính toán dự đoán được biến động thị trường, vạch ra chiến lược cụ thể để thu về lợi nhuận lớn, vì thế họ sẽ sử dụng tỷ lệ cao hơn.

Một số thông tin về đòn bẩy, tỷ lệ đòn bẩy trong giao dịch trên sàn Forex mà chúng tôi chia sẻ trên đây hy vọng mang đến những kiến thức hữu ích dành cho các Trader.

BV Số:121888