Thị trường tài chính Forex tại mỗi phiên giao dịch đều tiềm ẩn những cơ hội cũng như rủi ro đến với người chơi. Để có thể kiểm soát, hạn chế đến mức tối đa rủi ro thua lỗ thì bắt buộc người chơi phải quản trị rủi ro thật tốt. Vậy quản trị rủi ro là gì và những biện pháp quản trị rủi ro Forex như thế nào cùng theo dõi thông tin trong bài viết bên dưới.
1. Khái niệm về quản trị rủi ro trong giao dịch forex là gì?
Quản trị rủi ro trong quá trình giao dịch forex là những biện pháp kiểm soát tối đa những nguy hại, thua lỗ trong quá trình thực hiện giao dịch trên sàn. Hiện tại, Forex là một sàn giao dịch tài chính lớn trên thị thế giới, mỗi ngày khối lượng giao dịch tiền tệ của sàn lên đến 5,1 nghìn tỷ độ. Cơ hội thu lợi nhuận của sàn rất cao cũng là mối nguy hại, gây ra rủi thua lỗ cho những nhà đầu tư.
Rủi ro là điều không ai mong muốn nhưng nó vẫn tiềm ẩn tại các phiên giao dịch. Trong một phiên giao dịch sẽ có thể xuất hiện các rủi ro như là rủi ro tài chính, rủi ro đòn bẩy, rủi ro thanh khoản, rủi ro lãi suất,… mỗi một loại rủi ro đều có những đặc điểm riêng.
1.1. Rủi ro tài chính
Đây là một rủi ro phổ biến thường gặp phải trên sàn giao dịch Forex. Rủi ro này là nguyên nhân chính dẫn đến sự thua lỗ lớn của các nhà đầu tư. Rủi ro này xuất hiện khi mà thị trường tài chính đang đi lệch hướng so với những sự tính ban đầu của nhà đầu tư.
Ví dụ bạn dự đoán đồng đô la Mỹ tăng so với đồng đô la Úc và bạn chọn mua cặp USD/AUD, lúc mua bạn mong muốn cặp tiền này giảm và rủi ro lúc này sẽ xuất hiện khi khả năng bạn bị mất tiền là khá cao.
1.2. Rủi ro đòn bẩy
Đòn bẩy tài chính tại Forex là một hình thức để khuếch đại số vốn của người gấp lên nhiều lần. Thông thường những người chơi thường tận dụng phương pháp đòn bẩy để có thể giao dịch với số lượng lớn. Tại các giao dịch lớn hơn khả năng thu được lợi nhuận, lãi cũng cao hơn. Tuy nhiên cũng có khả năng bạn sẽ gặp phải rủi ro tài khoản sẽ bị thua lỗ khi mà không đi đúng hướng. Chỉ khi bạn nắm rõ quy luật về đòn bẩy thì mới có thể quản trị được rủi ro này trở nên tốt hơn.
1.3. Rủi ro lãi suất
Việc lãi suất biến đổi trong nền kinh tế sẽ có tác động đến giá trị tiền tệ của các quốc gia một cách trực tiếp. Khi lãi suất thay đổi đột ngột không nằm trong dự tính của các nhà đầu tư sẽ khiến cho các phiên giao dịch bị ảnh hưởng lớn. Ngược lại, khi nhà đầu tư dự đoán đúng hướng thì chắc chắn sẽ mang lại lãi suất, lợi nhuận lớn.
1.4. Rủi ro thanh khoản
Mỗi một loại tiền tệ đều có tính thanh khoản khác nhau, sẽ có đồng tiền tệ có tính thanh khoản cao và đồng tiền có tính thanh khoản thấp. Đối với những đồng tiền tệ có tính thanh khoản cao hơn sẽ có xu hướng giao dịch lớn, quá trình giao dịch diễn ra nhanh.
Ngược lại những đồng tiền tệ có tính thanh khoản thấp thì quá trình mở cũng như đóng giao dịch diễn ra châm ảnh hưởng đến các nhà đầu tư. Khi gặp phải trường hợp này thì người chơi chỉ kiếm được một khoản lợi nhuận nhỏ, rủi ro lớn hơn có thể là mấy tiền vì các giao dịch thực hiện không được giá như họ mong muốn.
1.5. Rủi ro huỷ hoại
– Rủi ro này xảy ra khi mà bạn có nguy cơ hết vốn để thực hiện các giao dịch. Nói một cách dễ hiểu đó chính là bạn đang xây dựng một chiến lược dài hạn và bạn cho rằng giá trị tiền tệ của đồng tiền đó sẽ thay đổi trong thời gian tới nhưng ngược lại với chiến lược của bạn giá trị tiền tệ đi xuống.
– Lúc này bạn không có đủ tiền ở trên tài khoản để chống lại sự biến đổi cho đến lúc giá trị tiền tệ đó đi lên theo ý của bạn. Khi không đủ tiền thì bạn sẽ mất hết những thứ bạn đầu tư vào các giao dịch đó thì giao dịch sẽ kết thúc ngay lập tức. Bạn sẽ chịu toàn bộ thua lỗ đó.
– Trong một phiên giao dịch có rất nhiều rủi ro cho nên việc thu được lợi nhuận cũng không phải là điều dễ dàng. Vì vậy, người chơi cần phải có biện pháp để kiểm soát được những rủi ro khi gặp phải. Quản trị rủi ro là cách để người chơi có thể giảm thiểu tối đa thiệt hại, nguy hiểm xuống mức thấp nhất.
2. Các biện pháp quản trị rủi ro trong giao dịch forex là gì?
Các trader cần phải quản lý rủi ro khi giao dịch trên Forex thật tốt để đạt được giá trị lợi nhuận ở mức cao nhất. Để giúp cho những người chơi dù là mới chơi hoặc là chơi chuyên nghiệp có thể giảm thiểu tối đa khi giao dịch bài viết có gợi ý các biện pháp quản lý rủi ro ngay bên dưới.
2.1. Tự tìm hiểu về rủi ro và chuẩn bị kiến thức về Forex
Những trader mới bắt đầu chơi phải tự học hỏi, tìm hiểu. Đây là cách để giúp cho bạn trang bị cho mình những kiến thức liên quan đến thị trường Forex một cách rõ ràng, đầy đủ. Đồng thời bạn sẽ không sử dụng Foreẽ như một trò đánh bạc mà việc nghiên cứu giúp bạn tìm hiểu cũng như xác định được hướng đầu tư đúng, hạn chế rủi ro và thu được lợi nhuận cao.
Chuẩn bị kiến thức đầy đủ và bạn đã sẵn sàng, tự tin với thông tin mình nắm được thì bạn mới bắt đầu tham gia vào thị trường giao dịch Forex bằng cách tạo một tài khoản ảo miễn phí. Sử dụng tài khoản ảo này giúp bạn làm quen với những giao dịch.
Tài khoản ảo miễn phí và không xảy ra bất kỳ rủi ro nào nhưng mà sẽ là nền tảng để bạn giao dịch thực tế. Bạn nên trải nghiệm để hiểu được cách thức vận động của thị trường tài chính này một cách rõ ràng nhất.
2.2. Quản lý rủi ro tài chính với lệnh stop loss
Lệnh Stop loss là một công cụ bảo vệ những giao dịch của bạn tránh được những thay đổi bất ngờ của thị trường. Hiểu một cách đơn giản nhất thì lệnh này là một mức giá xác định trước khi giao dịch tự đóng. Có nghĩa là khi bạn thực hiện mua một giao dịch với mong muốn là khi giá trị giảm chạm đến mức dừng lỗ của bạn thì giao dịch sẽ đóng lại để ngăn cản việc thua lỗ thêm.
Đặt lệnh ở mức dừng lỗ sẽ giúp cho bạn bị mất không quá 2% số dư trong tài khoản cho bất kỳ một giao dịch này. Chẳng hạn bạn có số dư tài khoản là 2000 USD, điểm dừng lỗ của bạn nên đặt là 4 pips cho một giao dịch, trường hợp mà bạn bị lỗ thì chỉ mấy tại điểm dừng lỗ với mức 8 USD.
Bạn chỉ đặt lệnh dừng lỗ của mình ở một mức không nên tăng mức lỗ vì sẽ không có điểm dừng nào an toàn hơn nếu như bạn không tận dụng nó đúng cách.
Có rất nhiều điểm dừng trong Forex, việc đặt điểm dừng lỗ phụ thuộc vào kinh nghiệm cũng như tính cách của bạn như là:
- Dừng biến động
- Dừng vốn
- Dừng ký quỹ
- Biểu đồ dừng
2.3. Hạn chế sử dụng tỷ lệ đòn bẩy
Đòn bẩy mang đến nhiều lợi nhuận cao nhưng nó cũng có tỷ lệ rủi ro lớn. Nếu như bạn đi đúng hướng thì sẽ thu được lợi nhuận cao còn ngược lại nếu như bạn đi ngược lại thì sẽ gặp phải thua lỗ.
Khi sử dụng đòn bẩy thì bạn cần phải chấp nhận tỷ lệ rủi ro vì nó không phải là biện pháp dành cho những người mới chơi. Không sử dụng đòn bẩy thì bạn sẽ hạn chế được những tổn thất lớn. Bạn muốn sử dụng đòn bẩy thì phải nghiên cứu những rủi ro tiềm ẩn của chúng.
Tại thị trường Forex có hai tỷ lệ đòn bẩy đó là các nhà giao dịch chuyên nghiệp và người giao dịch bán lẻ. Cho nên người chơi cần phải tự lượng sức mình để có thể đưa ra được quyết định sử dụng đòn bẩy một cách đúng đắn nhất.
- Những người giao dịch bán lẻ có tỷ lệ đòn bẩy là khoảng 1:30
- Nhà giao dịch chuyên nghiệp tỷ lệ đòn bẩy là khoảng 1:1000
2.4. Lập kế hoạch quản lý rủi ro
Bạn có thể quản trị rủi ro trên sàn giao dịch Forex bằng cách xây dựng kế hoạch quản lý đưa ra những điểm khác biệt giữa những người chơi nghiệp dư và người chơi chuyên nghiệp.
Đối với những người mới chơi hay còn được gọi là người chơi nghiệp dư thì họ lựa chọn thực hiện giao dịch theo bản năng của mình. Hàng ngày họ đăng nhập vào tài khoản của mình để thực hiện vào lệnh mua bán theo cảm tính, nếu như giao dịch đó thành công thì yếu tố quyết định là do may mắn.
Còn đối với những người chơi chuyên nghiệp họ luôn xây dựng, chuẩn bị trước kế hoạch giao dịch một cách cụ thể nhất. Trong các kế hoạch đó sẽ bao gồm những thông tin như:
- Thời gian mở giao dịch
- Thời gian giao dịch kết thúc.
- Tỷ lệ rủi ro tối thiểu khi thực hiện giao dịch đó là gì?
- Tỷ lệ phần trăm người chơi có thể mạo hiểm là bao nhiêu?
Mỗi một người chơi sẽ có cách thiết lập kế hoạch riêng tùy theo nhu cầu của mình, nhờ có kế hoạch rõ ràng nên người chơi có thể nắm được khi nào thì nên chốt để lấy lãi và khi nào dừng để cắt lỗ. Có một kế hoạch sẽ giúp cho việc kiểm soát tình hình không bị lung lay.
2.5. Quản lý rủi ro tín dụng, luôn đặt mức lợi nhuận thực tế
Những người mới tham gia đầu tư vào thị trường Forex hay có tư tưởng là lý tưởng hoá lợi nhuận mà họ sẽ nhận được sau khi thực hiện xong một giao dịch. Không ít người có suy nghĩ chỉ với một số giao dịch thành công sẽ khiến cho họ thu được nhiều lợi nhuận. Với sự quá phấn khởi này mà sẽ bị dập tắt ngay từ lần phiên giao dịch đầu tiên. Các trader nên đặt mục tiêu lợi nhuận một cách thực tế nhất.
Xác định được mục tiêu trong thực tế sẽ giúp bạn có cái nhìn chân thực hơn, cứng rắn trước một phiên giao dịch xấu. Bạn cần nắm bắt và thực hiện đầu tư theo kỷ luật trên Forex, có như vậy bạn mới có thể kiểm soát cũng như quản trị rủi ro một cách hiệu quả.
2.6. Sử dụng lệnh take profit trong quản lý rủi ro
Nếu như lệnh Stop loss là dừng giao dịch khi xuất hiện tình trạng thua lỗ thì đối với lệnh take profit lại ngược lại. Lệnh này được dùng để đóng giao dịch khi giao dịch đạt đến một mức lợi nhuận nhất định.
Sử dụng lệnh này sẽ giúp cho người chơi đặt ra mục tiêu lợi nhuận thích hợp nhất cũng như giúp người chơi có thể chủ động, xác định mức rủi ro tối thiểu trong giao dịch. Thông thường mức độ rủi ro của mỗi giao dịch là khoảng 2:1.
2.7. Luôn chuẩn bị những phương án khi gặp rủi ro
Forex là một thị trường có rất nhiều biến động khôn lường cho nên không có điều gì là không thể xảy ra. Những người chơi chuyên nghiệp cũng không thể khẳng định được 100% dự đoán của họ là chính xác. Sàn luôn hoạt động và vận hành theo cách riêng của mình và không hề tiếp thu từ bất cứ người chơi nào.
Đã có rất nhiều trường hợp thị trường bất ngờ thay đổi một cách chóng mặt chỉ sau một vài phút khiến người chơi điêu đứng. Vào tháng 1/2025 giá của đồng tiền Thuỵ Sỹ đã tăng đến 30% so với Euro, thời gian tăng chỉ trong vòng vài phút.
Hiện nay thì Forex không gặp phải nhiều lần như vậy nhưng không có nghĩa là nó sẽ không lặp tiếp. Chính vì thế, người chơi luôn phải chuẩn chị cho mình những phương án đề phòng rủi ro thấp nhất để có thể bảo vệ được bản thân của mình không bị thua lỗ quá nhiều.
2.8. Quản lý rủi ro ngoại hối không chấp nhận mức rủi ro
Trong thị trường Forex bạn không nên mạo hiểm hơn mức mà bạn có thể mất. Vấn đề này thường gặp ở những người mới bắt đầu thực hiện giao dịch trên Forex. Tại Forex việc dự đoán thị trường dường như là rất khó, nhiều người chơi sẵn sàng đưa vào nhiều hơn khả năng của họ khiến cho việc gặp phải rủi ro là khó tránh khỏi.
Việc bao phủ vốn trên Forex đã bị mất khá là khó khăn bởi vì người chơi cần phải lấy lại được phần trăm lãi cao hơn trong tài khoản giao dịch của mình, để có thể bù lại phần đã mất. Ví dụ bạn đang có một khoản giao dịch đang là 3.000 USD, bạn mất 20% có nghĩa là bạn mất 600 USD. Để bù lại khoản lỗ đó thì phải đạt được lợi nhuận là 25%.
Việc lường trước rủi ro trong quá trình giao dịch thực sự là cần thiết khi bạn bắt đầu thực hiện giao dịch trên Forex. Lợi nhuận thấp hơn so với lợi nhuận mà bạn có thể đạt được thì nên dừng giao dịch để hạn chế rủi ro.
Một số người chơi đã thử nghiệm và cho rằng không nên mạo hiểm hơn 2% so với số dư tài khoản của bạn. Tại một số thời điểm bạn bị lỗ nặng và tiêu hao một phần rất lớn vốn. Rất nhiều người có tâm lý là sau khi mất một khoản lớn sẽ có tư tưởng lấy lại khoản đầu tư bằng những giao dịch tiếp theo. Nhưng thực tế dễ gặp phải đó là khả năng tăng rủi ro khi số tài khoản của bạn đang ở mức thấp là rất tồi.
Giờ đây bạn cần phải xem xét, xác định những giao dịch có xác suất thu về lợi nhuận cao.
2.9. Kiểm soát cảm xúc khi quản lý rủi ro
Việc kiểm soát cảm xúc của mình là rất cần thiết khi bạn quản trị rủi ro. Nếu như bạn không thể kiểm soát được cảm xúc của mình thì bạn khó có thể đạt được lợi nhuận ở mức vị trí mình mong muốn.
Nếu như bạn để cảm xúc bị chi phối quá nhiều trong việc thực hiện các giao dịch thì việc đầu tư sẽ rất dễ bị thất bại. Nhiều trường hợp việc kiểm soát không tốt sẽ ảnh hưởng đến việc đầu tư của bạn như là:
- Cố gắng gỡ hoà khi thị trường đi xuống, bạn cứ cố gắng đầu tư để gỡ hoà thì càng đầu tư sẽ khiến bạn càng gặp nhiều rủi ro và thua lỗ nhiều hơn.
- Chần chừ không dứt khoát khi giao dịch bị thua lỗ vì luôn có suy nghĩ là thị trường sẽ nhanh chóng tăng trở lại.
- Khi thực hiện một số giao dịch thành công, thu được lợi nhuận nhiều người chủ quan, ngạo mạn mà lơ là trong các giao dịch. Sẽ có lúc đầu tư, giao dịch bị thua lỗ.
2.10. Đa dạng hóa danh mục đầu tư khi quản lý rủi ro trên Forex
Một nguyên tắc khi quản lý rủi ro trải qua bao nhiêu năm luôn đúng đó chính là không đặt tất cả tiền của mình vào một đồng tiền tệ, trên sàn Forex cũng như vậy. Bạn cần phải tự bảo vệ mình khi thị trường có thể bị giảm bằng cách đầu tư một loạt vào các danh mục đầu tư.
Khi bạn đầu tư đa dạng vào các danh mục thì sẽ có thể bù đắp những phiên giao dịch thua lỗ bằng những phiên giao dịch có lợi nhuận.
Hy vọng rằng với giải đáp quản trị rủi ro là gì và những biện pháp quản trị rủi ro khi giao dịch trên Forex mà bài viết cung cấp mang lại những thông tin hữu ích, bổ ích đến với người mới bắt đầu tìm hiểu về thị trường giao dịch tài chính này.
BV Số:121222
