Margin Call Là Gì? Khi Nào Bị Margill Call,Tránh Margin Call |VNS365

Trên sàn giao dịch Forex có rất nhiều thuật ngữ người mới bắt đầu chơi nên tìm hiểu để có thể có thể nắm bắt, nghiên cứu chiến lược. Margin call là gì mà điều rất nhiều người quan tâm. VNS365 sẽ giải đáp trong bài viết bên dưới.

Xem Video khái niệm Margin Call

 

1. Margin call là gì? VNS365

Trước khi tìm hiểu Margin Call là gì, bạn cần phải biết các thuật ngữ liên quan khác. Để bạn dễ hiểu, mình sẽ định nghĩa trước các thuật. ngữ này:

• Margin: Ký quỹ: Số tiền bạn bỏ ra để ký quỹ với sàn
• Balance: Số dư  của tài khoản trước khi mở lệnh.
• Floating Profit: Lợi nhuận/hoặc thua lỗ của lệnh đang mở
• Equity : Số dư tài khoản ở thời điểm hiện tại:  Equity = Balance + Floating profit
• Margin used: Là tổng số tiền ký quỹ đã sử dụng.

(Ví dụ: Bạn mở 3 lệnh, Lệnh 1 có Margin là 10 USD, lệnh 2 có Margin là 20USD,, lệnh thứ 3 có Margin là 30 USD thì tổng margin Used của bạn là: 10+ 20 + 30 = 60 USD )

• Free Margin = Equity – Margin used (Là số tiền ký quỹ còn dư dùng để mở thêm các lệnh mới)
• Margin Level = (Equity/Margin used) * 100% ( Đây là chỉ số để đo lường “Sức khoẻ tài khoản” của bạn. Đây cũng là chỉ số quan trọng vì nó ảnh hưởng tới Margin Call trong bài ngày hôm nay. ) 

Khi Margin Level thấp hơn 1 mức được quy định nào đó. (Mức này tuỳ sàn quy định khác nhau nhưng mình thấy thông thường ở mức: 150%, 100%, hoặc 80%) thì sàn sẽ gửi bạn một thông báo. Thông báo đó được gọi là Margin Call. Đơn giản vậy thôi.

Khi nào tài khoản bị Margin call ?

Như mình đã nói ở trên, Khi Margin Level của bạn dưới mức quy định. Ví dụ sàn quy định  là 100%, thì khi Margin Level của bạn ở mức dưới hoặc bằng 100%, sàn sẽ gửi bạn 1 thông báo, được gọi là Margin Call

Mà Margin Level = (Equity/Margin used) x100% nên khi Equyti của bạn xuống thấp (Tức là bạn bị thua lỗ nhiều, hoặc bạn đang mở quá nhiều lệnh (Nhiều Margin Used)  thì sẽ đều ảnh hưởng tới Margin Level. Vì thế, bạn hãy cân nhắc kỹ trước khi mở 1 lệnh nào nhé.

Khi xuất hiện Margin call sẽ như thế nào?

Sau khi nhận được Margin Call, bạn sẽ phải có hành động gì đó để bảo vệ tài khoản của mình, nếu không. Sàn sẽ tự động đóng lệnh của bạn dẫn tới việc cháy tài khoản. Vậy bạn sẽ phải làm gì?

Trước khi biết cần phải làm gì, mình nhắc lại công thức 1 lần nưã. Công thức toán học, rất dễ hiểu

Margin Level = (Equity/Margin Used) x 100%

Để cải thiện Margin level bạn có 2 hành động:

1. Tăng Equity (Equity = Balance + Floating Profit – là số dư tài khoản thả nổi, lúc này chắc chắn  Floating Profit của bạn đang âm nặng, do đó để tăng Equity bạn buộc phải tăng Balance bằng cách nạp thêm tiền vào tài khoản)
2. Giảm Margin Used: Bằng cách đóng 1 số lệnh đang mở (Đóng lệnh nào sẽ phụ thuộc vào quyết định lúc đó của bạn)

Nhưng trên thực tế, phương pháp của Team mình sẽ không để cho tài khoản rơi vào tình trạng bị Margin Call. Hãy xem bài quản lý vốn

2. Các thuật ngữ liên quan tới Margin call

Ở phần trước mình đã tóm tắt các khái niệm liên quan đến Margin call, nếu nó quá vắn tắt khiến bạn khó hiểu, hãy xem chi tiết hơn ở dưới đây nhé.

2.1. Balance

Thuật ngữ Balance là số dư ban đầu của người chơi trong ví điện tử. Bạn thực hiện nạp 1000 USD thì số dư ban đầu của bạn sẽ là 1000 USD. Đây là số tiền bạn có thể mất tối đa.

Nói một cách rõ ràng hơn thì bạn có thể sử dụng Margin call hoặc là vay thì số tiền bạn có thể mất tối đa là số tiền mà bạn đã nạp vào tài khoản của mình.

Số dư tài khoản sẽ thay đổi khi bạn nạp thêm tiền vào hoặc là khi lệnh giao dịch đóng lại.

Chẳng hạn: bạn đóng một lệnh lãi thì số tiền lãi sẽ được cộng vào Balance của mình, ngược lại khi tiến hành đóng 1 lệnh lỗ, Balance của bạn sẽ bị trừ tiền đi.

2.2. Equity

Một thuật ngữ tiếp theo liên quan đến Margin call đó chính là Equity. Đây là số tiền ròng, tài khoản được ước tính sau khi đã cộng cả lãi và trừ lỗ của những giao dịch mở.

Equity = Balance + Floating profit

Trong các thuật ngữ:

• Balance: số dư ban đầu của tài khoản.
• Floating profit: tổng thua lỗ/ lợi nhuận của lệnh đang mở.
• Khi thực hiện đóng tất cả những giao dịch đang mua bán lại thì Equity sẽ là Balance.

Để có thể hiểu một cách rõ ràng bạn có thể theo dõi ví dụ sau:

• Số tài khoản ban đầu của bạn đang là 2000 thì số Balance = 2000 EUR.
• Bạn thực hiện giao dịch trên sàn và lãi được 100 EUR.
• Thì lúc này Equity = 2000 + 100 = 2100 EUR.

Nhưng khi lệnh mua được đóng lại thì số lợi nhuận là 130 EUR thì lúc này, Equity = Balance = 2130 EUR.

2.3. Used Margin

Thuật ngữ Used Margin là số tiền ký quỹ mà các trader đã sử dụng. Bạn tiến hành thực hiện cùng một lúc nhiều lệnh thì mỗi giao dịch sẽ được quy định từng mức Margin call khác nhau.

Khi bạn cộng tất cả những mức ký quỹ bắt buộc của những giao dịch đã hoàn thành, tổng số tiền được cộng lại chính là số tiền ký quỹ đã sử dụng.

Ví dụ như bạn đang thực hiện 2 giao dịch, ở giao dịch thứ nhất Margin call là 12 USD, giao dịch thứ 2 Margin call là 15 USD thì số tiền ký quỹ mà bạn đã sử dụng đó chính là 27 USD.

2.4. Free Margin

Tiếp tục một thuật ngữ nữa liên quan đến Margin call đó chính là Free Margin. Đây chính là số tiền ký quỹ còn dư và được sử dụng để mở các giao dịch mới cho các trader.

Free Margin = Equity – Used margin

Từ công thức này chúng ta có thể thấy rằng nếu như Equity tăng thì Free Margin sẽ tăng lên. Nhờ vậy mà bạn có thể có thêm nhiều cơ hội mở thêm nhiều giao dịch khác.

Có một điều bạn cần lưu tâm đó chính là, khi mà số tiền ký quỹ còn dư chạm ở mức nhỏ hơn hoặc bằng 0 thì bạn không thể nào thực hiện được các giao dịch mới nữa.

2.5. Margin level

Thuật ngữ cuối cùng liên quan đến Margin call đó chính là Margin level. Thuật ngữ này có nghĩa là mức ký quỹ được sử dụng để đo tình trạng tài khoản của người chơi có đang tốt hay không.

Trường hợp tài khoản vẫn đang tốt, mức ký quỹ ở mức cao, còn nếu như tài khoản không tốt, có nguy cơ bị cháy thì mức ký quỹ sẽ ở mức thấp.

Margin level = ( Equity/ Used Margin) x 100%

Những sàn giao dịch sẽ quy định các Margin level khác nhau và hầu hết các sàn đều đặt mức tối thiểu là 100%. Có nghĩa là khi Equity thấp hoặc bằng với Used Margin thì bạn sẽ không thể nào mở được thêm bất kỳ một giao dịch nào khác.

Việc này sẽ đảm bảo cho phần tài khoản của bạn sẽ có khả năng đủ để trả được hết số nợ mà bạn đang nợ trên sàn tại những giao dịch bị lỗ.

Chẳng hạn: Số dư tài khoản ban đầu của bạn là 1000 EUR, bạn đang muốn mua một lệnh với mức giá là 1000 đơn vị. Mức đòn bẩy sẽ là 1: 25 thì mức ký quỹ bắt buộc bạn phải có là 40 EUR.

Ta áp dụng với công thức ở trên sẽ là: Magrin level = (1000/40) x 100% = 250%.

Với trường hợp này bạn có mức ký quỹ là 250% cao hơn 100% cho nên đây là một margin level an toàn. Chắc chắn bạn sẽ có thể thực hiện được các giao dịch mới nếu như bạn muốn.

Còn đối với trường hợp mức ký quỹ của bạn mà nhỏ hơn 100% thì sàn giao dịch sẽ không cho bạn thực hiện bất kỳ một loại giao dịch mới nào khác.

3. Cách phòng tránh call margin

Người chơi luôn phải nắm rõ mức đòn bẩy tài chính cũng như các cách tính số tiền ký quỹ cơ bản và cần thiết nhất để có thể mở được lệnh giao dịch.

Các trader luôn cố tránh những tài khoản bị Margin call trong quá trình thực hiện giao dịch. Để giúp những người chơi có thể tránh được call margin bên dưới có một số biện pháp phòng tránh như là:

3.1. Không lựa chọn mức đòn bẩy quá cao

Việc bạn lựa chọn mức đòn bẩy quá cao thì số tiền ròng và mức ký quỹ của bạn sẽ bị giảm rất nhanh. Chắc chắn Margin call sẽ xảy ra sớm.

Vì thế người chơi không nên lựa chọn mức đòn bẩy quá cao mà chỉ nên lựa chọn ở mức hợp lý giao động trong khoảng từ 1: 50 đến 1: 100. Những người mới chơi và lâu năm thường lựa chọn trong mức giao động này.

Việc lựa chọn mức đòn bẩy rất là quan trọng trong việc thực hiện giao dịch cũng như là ký quỹ của người chơi. Nó là yếu tố tác động đến các trader có thể tiếp tục thực hiện được các giao dịch lệnh mới hay không.

3.2. Hạn chế tối đa những giao dịch với khối lượng lớn

Khi các trader thực hiện giao dịch với số lượng quá lớn, hay nhiều giao dịch nhỏ nhưng bị thua lỗ thì used margin sẽ tăng lên nhanh chóng, trong khi đó Equity lại giảm chóng mặt. Nguyên nhân chính gây nên Margin call.

Các nhà đầu tư khi thực hiện bất kỳ một giao dịch nào cũng cần phải xác định rõ được mức thua lỗ mà mình có thể chấp nhận được sẽ là bao nhiêu phần trăm so với số vốn thực tế. Để cân nhắc lựa chọn số lượng giao dịch cho phù hợp.

Khối lượng giao dịch như thế nào vẫn là tuỳ thuộc vào người chơi lựa chọn an toàn hay mạo hiểm. Bạn nên cân nhắc rằng lợi nhuận cao sẽ luôn đi đôi với rủi ro cao.
Chính vì thế, đối với những trader mới bắt đầu thì việc lựa chọn một phương pháp thực hiện giao dịch hợp lý. Điều này sẽ hữu ích hơn việc bạn tiến hành giao dịch theo cảm tính khiến cho volume giao dịch tăng không kiểm soát.

3.3. Nên đặt lệnh stop loss cho các lệnh giao dịch

Lệnh stop loss là một trong những công cụ hữu ích để người chơi có thể hạn chế được mức tối đa thua lỗ khi quá trình giao dịch ngược lại với dự đoán. Chính vì thế, việc dùng lệnh tự động sẽ giảm được mức lỗ tối đa.

Khi mà mức lỗ đã được giới hạn bởi lệnh stop loss thì có nghĩa là margin level sẽ giảm ở mức đã được xác định trước đó. Cho nên Margin call sẽ không xảy ra đối với người chơi.

Hơn nữa, lệnh này còn là một công cụ quan trọng trong giao dịch trên Forex để quản trị rủi ro. Những người chơi lâu năm luôn sử dụng stop loss như một nguyên tắc bất di bất dịch thì những người mới chơi cũng không nên bỏ qua.

Trên đây là những thông tin Margin call là gì và những thuật ngữ liên quan đến Margin call cho trader có nhu cầu tìm hiểu.

BV Số:121411